بهترین صندوق طلا کدام است؟ مقایسه بازدهی 25 صندوق با دلار 160 هزار تومانی

بعدی- در پایان بهمن ماه 1404 بازار طلا و ارز به دلیل قیمت 160 هزار تومانی و موقعیت ویژه اونس در 5 هزار و 43 دلار سیگنال های متناقضی دریافت کرد.

به گزارش فردا؛ نوسانات اخیر نشان می دهد که ذخیره فیزیکی طلا ممکن است همیشه از نظر مالی و همچنین خطرات امنیتی مطلوب نباشد. زیرا حباب طلا به شدت تحریک می شود. در چنین شرایطی صندوق های قابل معامله در بورس طلا (ETF) به دلیل نقدشوندگی بالا و امکان معامله با مبالغ کم یکی از گزینه های پیش روی سرمایه گذاران خواهند بود. اما تفاوت بازدهی یک ماهه و یک ساله وجوهی مانند «طلا»، «گوهر»، «عیار» یا نمادهای جدید مانند «آتش» و «زرگر» سرنوشت را رقم می زند. توجه داشته باشید که بهترین صندوق طلا تنها زمانی قابل شناسایی است که کمترین فاصله را با ارزش ذاتی (NAV) داشته باشد و بیشترین سود را از جهش اونس جهانی داشته باشد.

19 میلیون طلا و 160 هزار تومان; آیا هنوز زمان خرید فرا رسیده است؟

بسیاری از سرمایه گذاران به قیمت 19 میلیون و 165 هزار تومان در هر گرم طلا نگاه می کنند و با حسرت از خود می پرسند که آیا ورود به بازار در پیک های فعلی منطقی است؟ تحلیل تکنیکال اونس جهانی که در محدوده 5 هزار تا 43 دلار قرار دارد، در بازه های زمانی بالاتر وضعیت اشباع بیش از حد را نشان می دهد، اما با توجه به تنش های اقتصادی جهانی، شاخص ها همچنان روند صعودی خود را نشان می دهند.

دلار 160 هزار تومانی در بازار داخلی نیز به عنوان سوخت اصلی قیمت طلای 18 عیار است. تحلیل ها نشان می دهد که با وجود اشباع بیش از حد کوتاه مدت، روند کلی به دلیل شرایط اقتصادی همچنان صعودی است. بنابراین تا زمانی که تورم در اقتصاد بالا باشد، صندوق طلا جایگاه خود را به عنوان یک زره دفاعی برای سرمایه گذاران حفظ خواهد کرد. در حال حاضر بهترین صندوق طلا نمادی است که می تواند ریسک نوسانات ناگهانی دلار را با مدیریت دارایی های ثابت (مانند شمش) پوشش دهد.

مقایسه نمادهای شاخص بورس; کدام صندوق طلا بیشترین سود را دارد؟

تنوع صندوق ها به قدری گسترده است که انتخاب بهترین صندوق طلا مستلزم بررسی دقیق است. بیایید نمادها را در دسته بندی های کاربردی بررسی کنیم.

اولویت	نمادهای توصیه شده	دلیل انتخاب
نقدینگی فوری	طلا، عیار، مثقال	آنها همیشه خریداران سنگینی دارند.
حداکثر سود (ریسک بالا)	کهربا، آتش، گوهر	160 نوسانات شدید در واکنش به دلار تومان.
ایمنی و حداقل حباب	زمرد، جواهرساز، آلتون	سازگاری بالا با قیمت فیزیکی طلای 18 عیار.
ثبات در بازده سالانه	گنج، جواهر، نفیس	عملکرد مدیریت پس از بررسی در بحران

1. سیال ترین صندوق های طلا; امنیت سرمایه های سنگین در «طلا»، «عیار» و «مثقل»

صندوق طلا (لوتوس) و عیار (مفید) میزبان معاملات مهم هستند. اگر سرمایه زیادی دارید و می خواهید پول خود را در کمتر از چند ثانیه به پول نقد تبدیل کنید، این دو نماد در بالای صفحه قرار دارند. مشقال (آگاه) نیز در این روزهای پرنوسان بهمن 1404 با تکیه بر شبکه گسترده مشتریان خود نقدینگی بسیار بالایی را به ثبت رساند.

2. دارندگان رکورد بهره وری; چرا سود «امبر» و «آلتون» از طلای فیزیکی پیشی گرفت؟

صندوق‌هایی مانند آمبر و آلتون نشان داده‌اند که در طول رالی‌های صعودی با اشتیاق بیشتری کار می‌کنند، گاهی اوقات بازدهی بیش از بازده فیزیکی طلا است. نفیس (صبا) با مدیریت فعال خود در ماه های اخیر توانسته جایگاه خوبی در فهرست «بهترین صندوق طلا از نظر بازده میان مدت» کسب کند.

3. نمادهای گلوله; راه حل خروج از حباب پول با «Zümrüt» و «Zargar»

صندوق هایی مانند زمرد و زرگر تمرکز بالایی روی شمش طلا دارند. در روزهایی که حباب سکه در بازار تهران احیا می شود، این صندوق ها رشد منطقی تری دارند و ریسک حباب را کاهش می دهند. جواهر (دنا زاگرس) نیز از جمله نمادهایی است که در بازدهی شگفتی یک ساله ظاهر می شود و جلب توجه می کند.

جدول مقایسه عملکرد صندوق های مختلف طلا در بورس اوراق بهادار (تا 25 بهمن 1404)

جدول زیر به شما کمک می کند تا بدانید کدام نماد در محدوده 160 هزار تومان ارزش خرید بیشتری دارد. این جدول بر اساس تغییرات اخیر قیمت و بازده مرتب شده است.

نام صندوق	نماد	تمرکز اصلی	ویژگی متمایز صندوق
نیلوفر ایرانیان	طلا	شمش و سکه	بزرگترین عمق و امنیت بازار
عملی	شیرین	شمش و سکه	نوسانات عالی و کارمزدهای بهینه
زرین اذه	شیکل	شمش و سکه	نقدینگی تضمین شده
کهربا	کهربا	گواهی سکه	بازده سالانه خیره کننده
الیگارش	گوهر	سکه طلا	مدیریت هوشمند حباب پول
آسمان آلتون	آلتون	شمش طلا	همبستگی بالا با قیمت هر اونس
طلای سبا	پیچیده است	شمش و سکه	مناسب برای پورتفولیوهای میان مدت
کیمیاگری	زمرد	شمش طلا	دقت بالا سازگار با NAV
فیروزه ای	آتش	شمش طلا	چابکی در واکنش به اخبار سیاسی
جدید	گلادیز	شمش و سکه	عملکرد پایدار در سال گذشته
مولد	جواهر ساز	شمش طلا	نفسی تازه با دستمزدهای رقابتی

یادداشت ها: نمادهای دیگری مانند گنگ، زرافام، تابش، زر، درخشان، زروان، کرات، لیان، زمرد، ریتون، رز و درنا نیز بر اساس راهکارهای سبدگردانی بخشی از نقدینگی بازار را جذب کرده اند.

تحلیل ها نشان می دهد که تا زمانی که تورم در اقتصاد افزایش یابد، صندوق طلا جایگاه خود را به عنوان یک زره دفاعی برای سرمایه گذاران حفظ خواهد کرد.

7 راز که برای انتخاب بهترین صندوق طلا باید بدانید

اگر می خواهید در شرایط فعلی بازار از محاسبات اشتباه جلوگیری کنید، این هفت عامل را مانند یک چک لیست بررسی کنید.

1. حباب قیمت را بررسی کنید: تفاوت بین قیمت معامله و NAV لغو نباید بیش از 2٪ باشد.
2. ترکیب سبد دارایی: هنگامی که اونس در آخرین هفته سال 1404 به 5043 دلار می رسد، صندوق های “مبتنی بر شمش” (مانند آلتون یا زمرد) ریسک کمتری نسبت به صندوق های “مبتنی بر سکه” دارند.
3. حجم معاملات روزانه: اگر صندوقی حجم معاملات پایینی داشته باشد (مانند برخی نمادهای کوچکتر)، ممکن است در فروش با مشکل مواجه شوید.
4. تاریخچه بهره وری در بحران: ببینید کدام صندوق با افزایش قیمت دلار از 120 هزار تومان به 160 هزار تومان سریعتر واکنش نشان داد.
5. تیم مدیریت: صندوق هایی که توسط مدیران پرتفوی بزرگی مانند مفید، آقا، لوتوس و کیان اداره می شوند، عموماً مدیریت بازار قوی تری دارند.
6. هزینه های مدیریت: کارمزدهای پنهان برای مدیریت صندوق متفاوت است. بهترین صندوق طلا باید بازده خالص بالاتری داشته باشد.
7. سازگاری جهانی اونس: صندوقی را انتخاب کنید که وزن شمش بالاتری نسبت به سقف اونس آن دارد. این به شما اجازه نمی دهد از سود دلاری کوتاه بیایید.

راهنمای سریع مدیریت سبد خرید؛ نوسانات و بلند مدت بهترین صندوق طلا

خرید طلای فیزیکی زمانی که طلای 18 عیار از 19 میلیون تومان گذشت به معنای پذیرش ریسک نگهداری و مقابله با یک حباب سنگین است. بهترین صندوق طلا این روزها صندوقی خواهد بود که حتی با 500 هزار تومان شامل 1 اونس 5 هزار دلاری و 1 دلار 160 هزار تومانی هم می توانید سرمایه گذاری کنید.

بازده یک ساله صندوق هایی مانند آمبر (160 درصد) و جواهر (177 درصد) نشان می دهد که بازار سهام گاهی می تواند سودآورتر از بازار سنتی طلا باشد. البته اگر نماد درست را در زمان مناسب پیدا کردید، باید این کار را انجام دهید.

1. اگر ریسک گریز هستید: 50 درصد سرمایه خود را در نمادهای طلا یا مشکال و 50 درصد را در نمادهای شمش محور مانند آلتون قرار دهید.
2. اگر اهل سوئینگ هستید: نمادهایی مانند آتش، کهربا یا الماس به دلیل حرکات سریع مناسب شما خواهند بود.
3. اگر دیدگاه بلندمدتی دارید: یک سبد متنوع از سنگ های قیمتی و زمرد ایجاد کنید.

لیست طلا؛ کالبد شکافی 25 صندوق طلا در بورس ایران

لیست زیر بر اساس استراتژی و ماهیت هر صندوق طبقه بندی شده است.

1. پیشگامان و بزرگان بازار

این صندوق ها به دلیل حجم تراکنش های بالایی که دارند برای سرمایه های سنگین مناسب هستند.

طلا (لوتوس ایرانی)	لنگر بازار; امن ترین گزینه برای کسانی که می خواهند بدون استرس حرکت کنند.
درجه (مفید)	محبوب ترین نماد برای نوسانگران روز به دلیل نقدینگی باورنکردنی آن.
مشکال (آگاه)	نقدینگی و سادگی را در معاملات بر اساس یک پلتفرم آگاه فراهم می کند.
جواهر (کیان)	متخصص مدیریت تاول؛ بهترین گزینه در هنگام افزایش پول انفجاری.

2. قهرمانان چابکی و بهره وری

صندوق هایی که بازده آنها در گزارش های ماهانه عموماً چندین درصد بیشتر از نرخ رشد طلا است.

کهربا	معمولاً در بازده یک ساله نزدیک به بالاترین رتبه قرار می گیرد.
آلتون (آسمان)	شمش به دلیل وزن زیاد در روزی که اونس جهان 5043 دلار است درخشندگی عجیبی دارد.
خوشمزه (صبا)	صندوقی که بازدهی بسیار پایداری را در میان سکوت خبری ثبت کرد.
آتش (فیروزه ای)	همانطور که از نام آن پیداست، در بازارهای داغ به سرعت در حال رشد است.

3. وجوه شمش و گواهی تخصصی

اگر می خواهید دقیقا مطابق با قیمت های جهانی و طلای 18 عیار عمل کنید.

زمرد (شیمی)	دقت بسیار بالا در تطبیق قیمت با ارزش ذاتی (NAV).
روشن (نوامبر)	تمرکز بر گواهی سپرده طلا با مدیریت ریسک حرفه ای.
جواهرساز (مولد)	تازه و شفاف؛ یک گزینه عالی برای کسانی که از حباب سکه فرار می کنند.
خالص (نهایی)	سکه متمرکز و مناسب برای حرکت در حباب مثبت بازار.

4. صندوق های متوسط ​​و رشد

این لیست شامل نمادهایی است که احتمالاً نام آنها را نشنیده اید اما در سبد حرفه ای ها قرار دارند.

گنگ (زرین کاردان)	با مدیریت حرفه ای بانک وضعیت پایداری دارد.
زرافام (آشنا)	عملکرد متعادل و نوسانات کنترل شده
جواهر (دانای زاگرس)	نمادهای Z در طول اصلاح بازار حمایت مناسبی دریافت می کنند.
تشعشع (تمدن)	اولین انتخاب مشتریان IBshop با دسترسی آسان
زارا (زرافشان امید)	یکی از قدیمی ها که هنوز در بازار در حال افزایش است.

5. نمادهای جدید و فرصت های در حال ظهور

این صندوق ها دارای پرتفوی جدید هستند و می توانند فرصت های آربیتراژ خوبی ایجاد کنند.

زروان (ویستا)	رویکردی مدرن برای مدیریت سبد طلا
کرات (دماوند)	تمرکز بر حفظ ارزش خرید در بلند مدت
لیان، گلادیس، زمرد، ریتون، رز و درنا	این 6 نماد لایه های بعدی بازار را تشکیل می دهند. در مواقعی که نمادهای مهمی مانند «طلا» و «قیراط» با حباب خرید مثبت همراه هستند، این صندوق‌ها اغلب فرصتی برای خرید با قیمت‌های مناسب ارائه می‌دهند.