محدودیت جدید بانک مرکزی برای بیکاران

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران دستورالعمل رسمی را به شبکه بانکی این کشور صادر کرده است و “دستورالعمل های اجرایی برای تعیین فعالیت های مشتری مورد انتظار” اجباری بوده است.

به گفته فارس ، با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و دستورالعمل تدوین شده مطابق با ماده 5 آیین نامه درخواست در مورد قانون ضد Logundering Losunders Money مکانیسم مشخصی برای نظارت و کنترل رفتار مالی همه مشتریان بانکی فراهم می کند. طبق این بخشنامه ، سقف این رویداد با توجه به نوع مشتری تعیین می شود. برای مشتریان واقعی 1 میلیارد ریال ، زمان واقعی ، 2 میلیارد ریال و 2 میلیارد حقوق منفعل ریالی.

صاحبان مشاغل و شرکت های فعال باید دو سقف جداگانه برای حساب های تجاری و غیر تجاری دریافت کنند. بانک ها برای تشخیص خودکار هرگونه ناسازگاری مالی باید یک سیستم هوشمند طراحی کنند و اگر مشتری نتواند برود ، سرویس غیر موجود کاهش می یابد و سقف کارت روزانه سقف را به 5 میلیون ریال کاهش می دهد.

اگر گردش حساب بیش از 5 برابر سطح فعالیت مورد انتظار باشد ، مسئله باید بلافاصله به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود و تنها پس از بررسی واحد شستشوی مختلط. اگر مشتری یک سند معتبر ارائه ندهد ، سقف فعالیت واقعی با 2 میلیارد ریال و 2 میلیارد ریال به حقوق فعال محدود می شود.