بعدی- علاوه بر نکات خرید حلقه و گردنبند برای سرمایه گذاری در طلا، باید تکنیک های صندوق های قابل معامله در بورس طلا و پلتفرم های آنلاین را نیز یاد بگیرید زیرا لزوما هر صندوقی بهترین گزینه نیست.
به گزارش فردا؛ صادقانه بگوییم که بهترین صندوق طلایی است که به شما اجازه می دهد شب ها آرام بخوابید. کارشناسان می گویند که سرمایه گذارانی که از نوسانات بیش از حد متنفرند، باید به صندوق های شمش متمرکز روی آورند، در حالی که کسانی که به دنبال حداکثر سود در روندهای صعودی هستند، باید روی صندوق های متمرکز بر سکه (که با وجود حباب در کوتاه مدت رشد سریعتری خواهند داشت) تمرکز کنند. بالاخره هدف یکی است زیرا همه باید بر حفظ اصل سرمایه و دنبال سود متمرکز شویم. در این مقاله میخواهیم راهحلهایی را برای شناسایی بهترین صندوق طلا، در مقابل آنهایی که فقط دل سرمایهگذاران را خالی میکنند، پیشنهاد کنیم. مثل همیشه، انتخاب نهایی با شماست.
1. تفاوت بین شمش و سکه. استراتژی طلایی برای فرار از حباب
اولین و حیاتی ترین ویژگی که یک آماتور باید به آن توجه کند ترکیب دارایی های صندوق است. در بهمن 1404 پول امامی به 200 میلیون تومان رسید اما از سوی دیگر حباب پول در خطرناک ترین سطوح بود.
بهترین صندوق طلا برای شما صندوقی است که اکثریت قریب به اتفاق (بیش از 80 درصد) پرتفوی خود را به گواهی سپرده شمش طلا اختصاص می دهد. هنگامی که بازار به طور ناگهانی سقوط می کند، وجوهی که کمتر بر روی سکه متمرکز شده اند به اندازه صندوق های متمرکز بر سکه آسیب نمی بینند.
2. نقدینگی; چگونه بهترین صندوق طلا را بدون صف فروش پیدا کنیم؟
برای یک سرمایه گذار کوچک، نقدینگی به معنای توانایی تبدیل دارایی ها به ریال در هر زمان است. بهترین صندوق طلا صندوقی است که حجم معاملات روزانه بالایی دارد. صندوق هایی که بیشترین حجم معاملات را در بورس دارند از این نظر بهترین هستند و به شما اجازه نمی دهند هنگام فروش ملک خود مدت زیادی در صف فروش منتظر بمانید زیرا همیشه برای ملک شما خریدار پیدا می کنند.
3. خرید طلا زیر قیمت بازار; اهمیت تفاوت قیمت با NAV
از نظر بازار سهام، NAV به معنای ارزش واقعی دارایی های صندوق است. قیمت معاملاتی صندوق به دلیل هیجانات بازار گاهی می تواند بسیار بیشتر از ارزش واقعی آن باشد. اگر از کارشناسان خبره بپرسید، قطعا به شما خواهند گفت که هرگز صندوقی را که خیلی دور از NAV (حق بیمه) معامله می شود، نخرید.
بهترین صندوق در روزهای نوسان بهمن 1404 رقمی نزدیک به ارزش واقعی خود دارد، یعنی در صورت اصلاح قیمت دلار یا اونس شما را با ضرر مضاعف نقره نمی سوزاند.
بیشتر بدانید گاهی اوقات صندوق بزرگی وجود دارد، اما از آنجایی که به حد مجاز واحدهای قابل صدور رسیده است، قیمت روی تابلو تا حد زیادی از ارزش واقعی آن (NAV) منحرف می شود. صندوق لیفت بهترین صندوقی است که مدیریت چابکی دارد و با گرفتن مجوز افزایش سقف، به سرعت از ایجاد حباب های جعلی در قیمت صندوق جلوگیری می کند.
4. مقایسه هزینه ها. چرا صندوق طلا ارزان تر از طلای فیزیکی است؟
یکی از مزایای کلیدی صندوق نسبت به طلای فیزیکی، حذف کارمزد تولید و سود برای فروشنده است. اگرچه صندوق ها دارای هزینه های مدیریتی هستند، اما صندوق های پیشرو هزینه های عملیاتی را به حداقل رسانده اند. کل کمیسیون معاملات در بورس تقریباً 0.24٪ است که در مقایسه با مالیات و کارمزد طلای 18 عیار (گاهی اوقات به 20٪ می رسد) تقریباً ناچیز است.
بهترین صندوق طلا صندوقی است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد شب ها آرام بخوابند.
5. تضمین و ضمانت بانکی; پایان کابوس طلای جعلی
ترس از طلاهای تقلبی یا سرقت همیشه آماتورها را تهدید می کند. بهترین صندوق طلا زیر نظر مستقیم شرکت بورس و اوراق بهادار است که تضمین می کند تمامی دارایی های این صندوق ها در خزانه بانک های معتبر (مانند بانک رفاه یا ملت) به صورت شمش استاندارد نگهداری می شود. این بدان معناست که خطر امنیت فیزیکی برای شما صفر است.
6. سرمایه گذاری خرد; خرید طلا با 100 هزار تومان در پلتفرم های آنلاین
در حالی که برای خرید سکه تمام بهار به 200 میلیون تومان نیاز دارید، صندوق های طلا این امکان را به شما می دهند که با مبالغ بسیار کم وارد بازار شوید. این ویژگی در مدل های استارتاپی مانند طلای آنلاین دیجی کالا یا میلی نیز دیده می شود. این پلتفرم ها به شما امکان خرید حتی یک میلی گرم طلا را می دهند که گزینه ای عالی برای پس انداز ماهانه کارمندان و دانشجویان است.
بیشتر بدانید صندوق های بورس تحت کنترل مستقیم نهاد بورس هستند، اما پلتفرم های آنلاین با مجوزهای معاملاتی فعالیت می کنند. برای سرمایه گذاری هایی با سررسید سنگین، امنیت خزانه داری بانک های طرف مقابل ارزی قابل اعتمادتر از کیف پول های دیجیتال است.
7. مقایسه کارایی; کدام صندوق طلا از دلار و اونس جلوتر است؟
بهترین صندوق طلا صندوقی است که مدیریت آن بتواند بازدهی مشابه یا بالاتر از اونس جهانی و دلار آزاد داشته باشد. وقتی عملکرد یک ساله صندوق ها را تا هفته سوم بهمن 1404 بررسی می کنیم، می بینیم که برخی از آنها بازدهی بالای 150 درصد داشته اند. این نشان دهنده چابکی تیم مدیریت در جابجایی دارایی ها بین سکه و شمش در زمان مناسب است.
پیش بینی قیمت طلا؛ چرا بهمن 1404 سرنوشت است؟
با نگاهی به شاخصهای اونس، به نظر میرسد که طلای جهانی پس از شکستن سطح 5000 دلار وارد یک ابر کانال صعودی شده است. با توجه به تحلیل تکنیکال قیمت دلار در ایران که سطح 160 هزار تومانی را به عنوان پشتوانه مطمئن مشخص می کند، انتظار نمی رود در کوتاه مدت شاهد کاهش جدی قیمت ها باشیم.
سرمایه گذاران آماتور باید این را بدانند زیرا نقدینگی در شرایط تورمی ریسک بزرگی خواهد بود. صندوق طلا پلی است بین ضعف ریال و قدرت طلا.
مقایسه نهایی؛ صندوق های بورس یا اپلیکیشن های خرید طلا؟
اگر صاحب بورس هستید و از فضای کارگزاری راحت هستید، صندوقهایی مانند طلا، عیار و عنبر گزینههای بیرقیب محسوب میشوند، اما اگر به دنبال سادگی هستید و میخواهید با سرمایه کم (زیر 5 میلیون تومان) با اپلیکیشن موبایل و چند کلیک طلا بخرید، پلتفرمهای آنلاین را در اولویت قرار دهید که به عنوان استارتآپهای نوظهور فعالیت میکنند. اگر امنیت برای شما مهم است، صندوق های گروه اول (صرافی) به دلیل شفافیت آنی در کدها و نظارت دستگاه های حاکمیتی برنده بلامنازع مسابقه هستند.
چک لیست نهایی قبل از خرید آنلاین طلا
- تست نقدینگی: آیا حجم معاملات روزانه صندوق بالای 50 میلیارد تومان است؟
- تست حباب صندوق: آیا قیمت اعتصاب روی تابلو بیش از 2% با NAV فاصله دارد؟ (اگر بله، خرید نکنید).
- تست ترکیب دارایی: آیا حداقل 70 درصد سبد صندوق شمش استاندارد است؟